光控资本证券配资平台股票配资软件：寿险业力推代理人转型

本周三，保险业新“国十条”正式出台，其间说到“加速营销体系革新”。对此，业内人士认为，这为保险业持续探究营销人员转型，确认了原则基础。

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证券时报记者得知，近年来，头部寿险公司在探究打造专业规划师：金融保险规划师、健康财富规划师、养老规划师、财富康养保险规划师、全生命周期规划师……

受访的业内人士分析，从保险署理人到各类规划师，是保险公司盘绕客户需求而从供应侧的革新晋级，也意味着保险从侧重出售向以客户需求为中心改动。这些规划师的新工作，不仅对署理人才华提出更高要求，也是保险公司概括竞赛力的比拼。

多种规划师浮出水面

近来，新华保险在全途径顶峰会上宣告，积极构建全生命周期规划师（WLP）练习体系。WLP是该公司在“XIN一代计划”框架下，针对优异出售人员规划的新展开赛道，使命是盘绕客户及家庭的全生命周期保险确保及金融需求，以跨学科、广融合的知识结构，为客户供应人身确保、健康、养老、财富处理和子女教育的服务，为高净值人群供应全生命周期和全财富周期的解决计划。

这是推动绩优署理人向规划师进阶的又一家大型寿险公司，此前数家寿险公司现已行为。

上一年，我国人寿宣告发起“种子计划”的新式营销方式布局，建立以“金融保险规划师”为主体的新部队，为客户供应健康、养老、财富处理等多元确保。到6月末，“种子计划”有序推动，已在24个城市发起试点，并获得初步成效。

安全人寿携手清华大学、北京大学，打造“安全人寿财富康养保险规划师”培育项目，涵盖出资、法律、税务、医学、养老等多个范畴。

泰康保险集团打造健康财富规划师（HWP），旨在为客户供应保险、健康、养老和理财的咨询规划服务，帮忙客户完成保险和医养实体服务相结合的规划需求。

太保寿险在部队转型中打造“五年四证”专业才华认证体系，即为保险署理人打造包含健康处理师、养老规划师、财税规划师、传承规划师在内的五年专业练习及工作认证计划。探究独立署理人方式的大家人寿也推出“三年六证”专业认证培育计划，包含健康财富规划师、退休养老规划师、家庭财政安全规划师等。

与之类似的，还有太平人寿的“医康养经理人”，友邦人寿的“养老规划师”，人保寿险的“IWP保险财富规划师”，财信人寿的“PLP个人寿险规划师”等。

从方式上看，有保险公司的规划师项目面向现有出售部队，如安全人寿。也有的是新建一个规划师部队，对其在招聘条件、支撑政策上会区别于既有出售部队，如我国人寿、人保寿险等。

保险学者、北京大学我国保险与社会确保研究中心专家委员会委员朱俊生向证券时报记者分析，每家公司的规划师与署理人之间的差异性都有所不同，但总体上，各类专业规划师是署理人的“晋级版”。

从侧重出售

到以客户为中心

朱俊生认为，保险公司打造各类专业规划师，是在供应端的署理人层面不断晋级，推动专业化转型；一起也是为了更好满足客户需求，特别是高净值人群的需求。80后、90后成为保险公司主力客群，他们对保险署理人的专业性要求更高，决策愈加理性。而高净值人群近年越发受到保险公司注重。

“从保险署理人到规划师身份的改动，其实是从原来侧重出售的保险服务方式，改动为以客户的全生命周期风险处理与财富处理需求为中心，以专业价值和长期陪伴为特征的保险概括服务方式的改动。”普华永道我国金融职业处理咨询合伙人周瑾向证券时报记者分析，这也是适应保险职业以客户为中心转型和高质量展开要求的必然趋势。

周瑾认为，这一改动，对署理人部队的实质、才华和专业价值都提出了更高的要求。曾经简单靠原因联系和营销话术的出售，显着现已不能满足客户的专业需求。规划师有必要具有经济、金融与风险处理的专业知识，还需求就客户关心的资产配置与财富规划、健康处理与养老安排，乃至税务筹划、家族财富传承等需求，提出有价值的专业建议，才华招引和留住客户，并通过随同式的专业服务，抵达客户需求满足和客户价值开掘的双赢目标。

为进步概括实力赋能

推动署理人走向专业规划师，保险公司需求有配套的支撑政策，既要赋能署理人专业，也要打通康养生态等各类服务资源，为署理人建立更好的资源途径。

在周瑾看来，对保险公司而言，打造规划师的方式，需求改动经营方式和理念，修改基本法与查核标准，进步部队的专业技能，配备数字化的途径东西。关于高端战略的保险公司，还或许通过独立品牌与文明的描写、荣誉体系的规划、针对性的产品与服务配套，以完成差异化的竞赛。

有别于现有部队，我国人寿的“种子计划”有新定位、新架构、新原则、新营销、新赋能、新展开。其间，新架构是指营销组织架构从多层次向扁平化改动，从一人多职向专业专心改动。新原则即通过在鼓励导向、查核处理、人员准入、产能驱动、业务质量、展开诉求六大方面的革新优化。

在生态资源方面，以我国安全为例，在“概括金融+医疗养老”战略布局持续深化。据我国安全半年报，到2024年6月末，2.36亿名的安全个人客户中有超63%的客户一起使用了其医疗养老生态圈供应的服务；居家养老服务掩盖全国64个城市，累计超12万名客户获得居家养老服务资格；高质量康养社区项目已在5个城市发起。

新华保险董事长杨玉成在中期成绩发布会上说到，保险公司的业务表面上看是每一家公司的署理人在前哨出售保险产品，但实际上比拼的是背面每家公司的概括竞赛实力。他表明，“以客户为中心”的战略不是简单的一句话，而是全方位的体系的工程，从产品竞赛力的进步到客户服务生态圈的打造，还触及科技、运营、赔付等。近来，该公司在产品、客户服务、运营服务、康养、练习五大维度发布新计划，赋能展开。

在朱俊生看来，保险公司推动署理人的专业化晋级，不仅仅体现在打造规划师自身，还要在整个署理人部队上着手，例如更好地进行利益分配，晋级练习体系，帮忙新跨入保险业的人才留存，以便进入“部队专业进步、客户服务更好、保险公司业务展开”的良性循环。

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