完善内控管理中国银保监会拟要求理财公司设首席合规官

中国银监会29日就《财务公司内部控制管理办法》公开征求意见根据这份文件，中国各大财富管理公司的高层将迎来首席合规官一职

据官方统计，自2018年12月以来，中国共有29家财富管理公司获准设立，其中25家获准开业截至今年3月末，我国银行和理财公司理财产品总余额为28.4万亿元其中，理财公司产品余额为17.3万亿元

银监会强调，财富管理公司作为具有独立法人资格的新型资产管理机构，有必要尽快建立全面有效的内控管理体系。

此次征求意见的办法坚持问题导向，行业对标和风险底线原则，要求财务公司建立全面，均衡，匹配，审慎的内控管理机制和组织架构，完善投资管理分级授权机制，完善交易系统全流程管理，加强重要岗位关键人员的全方位管理，强化关联交易管理和风险隔离，充分发挥内控职能部门和内部审计部门的内部监督作用。

具体来看，《办法》提出加强产品设计和存续期管理，要求理财产品发行前严格履行内部审批程序，持续跟踪各产品风险监测指标变化，进行压力测试并及时采取有效措施，加强与母行的风险隔离，要求财务公司对每一笔投资进行独立审批和投资决策。

《办法》还充分对标了国内外资产管理行业的良好监管做法，并结合财富管理公司的特点细化了相关要求其中提到，设立首席合规官，对内部控制的建设和执行情况进行监督检查，可以直接向董事会和监管部门报告，充分发挥其监督制衡作用

银监会表示，《办法》是财富管理行业迈向高质量发展的重要制度保障《办法》的出台有利于统一同类资产管理业务的监管标准，增强财富管理公司的法治理念和合规意识，推动构建与自身业务规模，特点和风险状况相适应的内控合规管理体系，促进财富管理行业良好发展生态的形成

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